![진짜 쉬운 ETF, 한 방에 뿌시기 [해외/국내ETF]](https://img1.daumcdn.net/thumb/R750x0/?scode=mtistory2&fname=https%3A%2F%2Fblog.kakaocdn.net%2Fdn%2FoShzN%2FbtrnVwnYDJ7%2FBOwSClTvZzRHKPipTn4Ick%2Fimg.png)
주식과 펀드
겨울에 떠오르는 과일은 딸기와 귤이다.
겨울의 제철과일이고, 맛있다는 것을 우리 모두가 안다.
과일가게에서 내가 직접 과일을 고르고, 개별적으로 사는 것은 주식이다.
반대의 상황도 있다.
과일에 대해 잘 모르는 호호주주는 과일가게 사장님께 다음과 같이 말한다.
"사장님, 요새 잘 나가는 과일이 뭐가 있나요?"
사장님은 과일바구니에 여러 과일들을 이것저것 담아준다.
이 때의 과일바구니, 즉 과일들의 묶음패키지를 펀드라고 한다.
이 때 과일가게 사장님은 펀드매니저가 된다.
인덱스 펀드 (Index Fund)
인덱스 펀드 = 그림자
햇빛이 쨍쨍한 날씨, 길 위에 가만히 있는 호호주주
그 뒤로는 그림자가 생긴다.
이 그림자는 내가 아무리 빠르게 달려도 정확하게 나를 쫓아온다.
인덱스펀드는 특정 지수의 수익률과 동일하거나 유사하도록 목표를 잡는 펀드이다.
해당 지수가 상승하면 해당 수익률만큼 이익을 가져가고
해당 지수가 하락하면 해당 수익률만큼 손실을 본다.
인덱스펀드의 장점
1) 분산투자가 가능하다.
2) 펀드운용비용이 비교적 저렴하다.
3) 알기 쉬운 포트폴리오 구성과 투명한 운영
4) 해외투자도 손쉽게 가능하다.
ETF
(Exchange Traded Fund)
인덱스 펀드 = 어미 캥거루
ETF = 새끼 캥거루
즉, 인덱스 펀드라는 큰 틀 안에 있는 것이 ETF(상장지수펀드)이다.
영화 ET
ETF는 영화 ET를 기억하면 된다.
한 손가락 : 주식의 장점
나머지 손가락 : 펀드의 장점
ETF 종류
시장 지수 ETF
"저는 지독하게 시장을 따라갑니다."
코스피200이라는 지수를 따라다니는 ETF
KODEX : 삼성자산운용
TIGER : 미래에셋자산운용
KBSTAR : 케이비자산운용
ARIRANG : 한화자산운용
KINDEX : 한국투자신탁운용
HANARO : 엔에이치아문디자산운용
KOSEF : 키움자산운용
섹터 ETF
"저는 특정 섹터만 투자합니다."
해외 ETF
"저는 아메리카 스타일입니다."
파생형 ETF
"한 번 사는 인생 화끈하게"
레버리지 : 빠른 주행
인버스 : 역주행
해외 ETF VS 글로벌 ETF
"저는 아메리카 스타일입니다."
"저는 그냥 아메리카입니다."
"저는 아메리카 스타일입니다."
국내에 상장되어 있지만, 해외에 투자하는 ETF
TIGER 미국 S&P500 ETF
KODEX 미국 S&P500 ETF
KIDEX 미국 나스닥100 ETF
"저는 그냥 아메리카입니다."
미국 주식시장에 상장된 글로벌ETF
SPY, IVV, VOO 등
미국 ETF 대표 브랜드
자산운용사 정리
현대차 : 투싼, 제네시스
도요타 : 넥서스
미국 자산운용사가 ETF 브랜드를 만든다.
유명한 순서는
1) 블랙록
2) 뱅가드
3) 스테이트 스트릿
4) 인베스코
블랙록 (BlackRock)
전 세계에서 가장 큰 자산운용사, ETF에서 1위의 절대 우두머리
블랙록이 만드는 브랜드는 ishares
IVV
뱅가드 (Vanguard)
인덱스펀드라는 개념을 만든 자산운용사
따로 만든 브랜드는 없지만 ETF 이름 앞에 V를 붙인다.
VTI, VOO 등
VOO는 워렌버핀의 추천픽
스테이트스트리트 (State Street Corp.)
풀네임을 줄이면 SSGA
스테이트스트리트가 만드는 브랜드는 SPDR
스파이더라고 읽으며
S&P500 추종 etf 중 가장 오래된 SPY로 유명
인베스코 (Invesco)
규모적인 측면에서는 작지만
그 유명한 미국 나스닥100지수를 추종하는 QQQ가 유명
아크 인베스트 (Ark Invest)
ARK를 붙이는 자산운용회사 아크 인베스트
그 유명한 캐시우드가 운영하는 ETF
국내 : 해외 ETF
이름 : KODEX200
종목코드 : 069500
해외 : 글로벌 ETF
이름 : SPDR S&P500 ETF TRUST
티커 : SPY
자산운용사 : 스테이트스트리트
자산운용사가 만든 ETF 브랜드 : SPDR
해외 ETF VS 글로벌 ETF
(1) 거래비용 / (2) 환율 / (3) 괴리율 / (4) 거래대금 / (5) 1주 가격 / (6) 세금
거래비용
해외ETF(국내상장)
매수수수료 : 거의 없다.
연보수 : TIGER 0.3% / KODEX 0.25% / ARIRANG 0.3%
매도수수료 : 거의 없다.
증권거래세 : 주식을 매도할 때 부과, ETF는 면제
매도할 때 발생하는 기타 비용 : 0.003% 미미한 수준
글로벌ETF(미국상장)
환전수수료 : 있다.
매수수수료 : 매수할 때 들지만 줄어들고 있으며 크지 않음
연보수 : SPY 0.09% / IVV 0.04% / VOO 0.03%
매도수수료 : 매도수수료 줄어들고 있음
환전수수료 : 원화 ▶ 달러, 달러 ▶ 원화
전체적으로 봤을 때 대부분의 비용의 큰 차이가 없으나
글로벌ETF의 연보수는 매우 저렴하다.
환율
해외ETF(국내상장)는 원화로 매수하여 환전없이 살 수 있다.
글로벌ETF(미국상장) 달러로 환전을 해서 투자
사고 싶어도 환율이 높다면 단점으로 작용할 수 있다.
그러나, 해외 ETF는 달러투자까지 가능하다.
S&P500 5% 수익률 / 환율 1% 하락
해외ETF(국내상장) 5% / 글로벌ETF(미국상장) 4%
환율이 오를 것으로 생각한다면 환노출ETF
환율이 하락할 것으로 생각한다면 환헷지ETF
괴리율
"자기랑은 이야기 할 때마다 괴리감이 들어"
괴리라는 것은 좋지 않은 것
ETF는 여러 주식들의 가치를 모은 상품이다.
ETF의 시가총액은 순자산이라고 한다.
순자산을 ETF의 주식수로 나누면 ETF 1주의 가치가 나온다.
이를 순자산가치, NAV라고 한다.
주식 1주의 가격을 편하게 이야기하는 것처럼 ETF 1주의 가치를 산출하여 이야기하는 개념
ETF는 주식시장에서 실시간으로 거래가 가능하다.
사람들이 사고 파는 시장가격 = 현재 주가
ETF가 가지고 있는 본연적인 가치 = 순자산가치(NAV)
현재 주가와 순자산가치의 차이 = 괴리율
만 원 지폐의 순자산가치 : 1만원
현금이 귀해지면서 1만원을 모두 사려고 하면서 11,000원 ~ 13,000원에 사게 된다면?
괴리율이 커진다.
괴리율은 낮을수록 좋다.
괴리율을 피해가는 방법은 거래량이 매우 많은 ETF에 투자하는 것이다.
해외ETF(국내상장)
일평균 거래대금
TIGER S&P500 하루 평균 30~40억원
KODEX S&P500 하루 평균 10~12억원
ARIRANG S&P500 하루 평균 2~4억원
글로벌ETF(미국상장)
일평균 거래대금
SPY 하루 평균 60조
IVV 하루 평균 2~4조
VOO 하루 평균 2~3조
1주 가격
해외ETF(국내상장)
국내 ETF는 비교적 매우 저렴하며 소액으로 투자 가능
글로벌ETF(미국상장)
SPY : 12/20(월) 환율 1,192원 기준 : 548,165원
IVV : 12/20(월) 환율 1,192원 기준 : 550,835원
QQQ : 12/20(월) 환율 1,192원 기준 : 458,812원
세금
가장 큰 차이를 보이는 세금
해외ETF(국내상장)
분배금 배당소득세 : 15.4%
매매차익 : 15.4%
배당금과 매매차익 모두 금융소득
글로벌ETF(미국상장)
해외주식과 해외ETF를 합쳐 수익이 250만원 넘어가면 양도소득세 22%
배당금에 대해서도 15.4% 배당소득세
해외ETF(국내상장) 매매차익이 2,000만원(세전 기준)을 넘는다면
초과분을 근로소득 등과 합산하여 종합과세
과표에 따라 6~42% 누진세율 적용
매매차익 2,000만원 이하로 투자 기간을 잡는다면
기본세율이 낮은 국내 ETF가 대체로 유리
미국 ETF는 250만원까지는 기본공제
* 250만원 기준은 평가손익이 아닌 매도를 한 경우의 기준 (1월1일~12월31일)
호호주주 1년 수익 구조
테슬라 500만원 / SPY 100만원 : 수익
니콜라 200만원 : 손실
400만원 수익 중 250만원 공제, 150만원에 대한 22% 양도소득세
내야 하는 세금 = 330,000원
호호주주 1년 수익 구조
테슬라 500만원 : 수익
SPY 100만원 : 손실
400만원 - 250만원 = 150만원에 대한 양도소득세 22%
아직 팔지 않은 니콜라 200만원 평가손실 상황
보유하면 오를 것 같아 들고 있는 종목
이 종목을 팔았다가 다시 사면 200만원 손실도 세금을 내는 양도차익
니콜라를 팔았다가 다시 매수하는 순간 전체 양도차익은 총 200만원
공제금액 250만원 > 양도차익 200만원
세제상 유리할 수도 있음
'[투자] ETF' 카테고리의 다른 글
| 5월 24일 (수) NEWs 챌린지 _ [ ETF가 궁금해요 ! ETF 최종편 ] ★★★★★ (0) | 2023.05.24 |
|---|---|
| 5월 23일 (화) NEWs 챌린지 _ [ ETF가 궁금해요 ! ETF 실전투자 Q&A 2편_ 세금 ] ★★★★★ (0) | 2023.05.24 |
| 5월 22일 (월) NEWs 챌린지 _ [ ETF가 궁금해요 ! ETF 실전투자 Q&A 1편 ] ★★★ (2) | 2023.05.22 |
| 레이달리오 사계절 포트폴리오 (0) | 2022.02.21 |
| [초보투자자를 위한] 더 좋은 ETF를 찾아서 (0) | 2021.12.20 |