5월 22일 (월) NEWs 챌린지 _ [ ETF가 궁금해요 ! ETF 실전투자 Q&A 1편 ] ★★★

해당 질문은 '챌린져'분들이 실제로 질문하신 내용을 바탕으로 정리하였습니다.

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편의상 구어체로 작성하였습니다.

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① 굳이 ETF로 투자를 하면 좋은 점이 있을까요?

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분산투자, 저렴한 보수, 크게 신경을 안써도 돼

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분산투자

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Quiz) 메가커피 카페는 10년 뒤에 망할까?

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정답은 그럴 수도 있고, 아닐 수도 있어.

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2021년 기준 전 세계에서 미국과 중국 다음으로 커피 시장 규모가 큰 국가가 한국이야.

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그렇다면 커피 시장은 10년 뒤에 망할까?

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메가커피는 잘 모르겠는데 커피 시장은 10년 뒤에도 망하지 않을 것 같아.

직장인 10명 중 6.3명이 하루에 커피 1잔을 무조건 마신다.

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메가커피라는 개별 종목에 직접 투자를 하는 것보다

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메가커피, 이디야, 할리스, 빽다방, 탐탐, 스타벅스 등 커피전문점을 묶은 바구니에 투자를 하면

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메가커피라는 기업에 투자하는 것보다 리스크는 낮을 수 밖에 없어.

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1개의 개별 종목이 아닌, 동일 업종의 다양한 종목들을 투자한다면 위험은 분산이 돼.

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이것을 우리는 분산 투자 라고 이야기를 해.

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주식은 기업의 이슈로부터 주가 하락이 일어나는 경우가 많아.

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실적이 좋지 않거나, 횡령 소식이나 브랜드 가치하락, CEO 관련 문제 등

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기업 악재에 따라 주가가 크게 하락할 수도 있지만

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펀드는 많은 종목을 한 바구니에 담은 개념이기에 안정적으로 투자할 수 있어.

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정리를 하자면

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메가커피를 직접적으로 투자하는 것 = 주식

커피 산업에 간접적으로 투자하는 것 = 펀드

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주식은 개별 종목을, 펀드는 여러 종목을 모은 바구니를 투자한다고 할 수 있지지

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저렴한 보수

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Quiz) 펀드랑 ETF는 차이가 있는거야?

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국내펀드는 주문을 하면사고 팔 때 3~4일 이상의 시간이 소요가 돼.

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상황에 따라 원하는 가격보다 비싸게 사거나 싸게 팔 수 있게 되는데

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심지어 해외에 투자하는 해외펀드는 사고 팔 때 9~12일 이상 시간이 소요가 되기에

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시장흐름에 따라 즉각적인 대응이 어렵다고 할 수 있어.

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또한 일반적으로 알고 있는 펀드는 구성내역을 실시간으로 확인할 수 없고

자산운용보고서를 통해 확인할 수 있어.

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ETF는 네이버증권이나 증권사 어플을 통해 구성 종목들을 실시간 확인할 수 있어.

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또한 일반적인 펀드는 펀드매니저의 피땀눈물이 들어가기에 보수가 비싼 편이지만

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ETF는 사전에 정해진 종목에 정해진 비율만큼 투자하기로 정해놓은 투자상품이기에

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크게 신경을 쓸 필요가 없고 당연히 보수는 일반 펀드보다 50% 저렴해.

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Top-Down 방식의 투자

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주민등록증을 보면 OO시 OO구 OO동으로

넓은 범위에서부터 점점 좁은 범위로 상세주소가 나와있는데

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투자를 할 때 국가, 산업(업종), 기업 순이라고 할 때

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① Top-Down 방식은 국가에서부터 산업, 기업 순으로 위에서부터 내려가는 개념이고

② Bottom-Up 방식은 기업부터 국가까지 아래에서 위로 올라가는 개념이야.

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2020년 코로나 이후 계좌개설을 한 대부분의 직장인들은 개별 종목에 대한 경험이 많을거야.

→ 당시에는 무엇을 투자하든 주식 수익률이 전부 빨간불로 증시가 뜨거웠기 때문이야.

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그렇기에 대부분이 개별 종목에 대한 투자 비중이 굉장히 높은 편인데

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직장인들이 기업의 공시나 이슈, 사업이나 실적에 대해 분석을 하고 체크를 하는 것은 쉽지 않아.

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그만큼 많이 공부를 해야 하는데 사실상 본업이 있는 직장인들은 공부를 할 여유가 없어.

→ 그래서 대부분 소문과 정보에 의존하며 주식을 투자하고, 손실이 난 종목들은 강제 장기투자를 하지.

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ETF는 주식과 펀드의 장점이 합쳐진 21세기의 완벽한 투자수단이야.

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일반적인 펀드는 사고 팔 때 시간이 소요되지만 ETF는 증권거래소에 상장이 되어있기 때문에

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주식처럼 장이 열렸을 때 실시간으로 사고 파는 것이 가능해.

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또한 펀드의 장점도 있기에 메가커피에만 투자하는 것이 아니라

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메가커피를 포함하여 다양한 커피전문점들을 모은 바구니에 간접적으로 투자를 할 수 있어.

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즉, 분산투자가 가능하며 실시간으로 거래가 가능하기에 매력적일 뿐 아니라

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Bottom-Up 방식이 아닌 Top-Down으로 경제 흐름과 업종 흐름을 읽고 분산투자를 하는 것이

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직장인들이 할 수 있는 효율적인 재테크라고 생각해.

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② 미국 반도체 ETF를 살까요?

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글로벌 반도체 밸류체인 전반에 투자

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4차산업혁명의 핵심은 반도체 산업이라고 할 수 있어.

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삼성전자와 SK하이닉스가 반도체 시장에서 1위를 하고 있는 것은 메모리 반도체야.

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휴대폰으로 사진을 찍을 때, 버튼을 누르면 사진을 찍을 수 있게 명령을 내리는 것은 비메모리 반도체야.

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메모리 반도체는 말 그대로 '저장'을 하는 역할을 하기에 사진을 찍으면 갤러리에 저장을 할 수 있어.

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비메모리 반도체는 글로벌 반도체 시장을 앞으로 주도할 것이라는 전망들이 굉장히 많아.

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미국 반도체 관련 ETF 중에서 저렴한 1주 가격으로 소액 투자를 꾸준히 할 수 있는 ETF 중 하나가

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미래에셋자산운용사가 운용하는

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'TIGER 미국필라델피아반도체나스닥'이야.

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챗GPT의 흥행으로부터 AI가 다시 주목을 받고 있다는 것은 모두가 알고 있는 내용이야.

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반도체는 경기민감주에 해당이 되는 대표적인 섹터야.

 

경기가 좋으면 반도체 수요가 증가하지만, 경기가 어려우면 반도체 수요가 감소하게 돼.

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그렇기에 고금리 시대에 경기가 어려워지면서 반도체 수요가 감소하니 이런 뉴스가 등장했어

이런데도 불구하고 반도체 ETF를 투자하면 좋은 이유가 무엇일까?

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반도체 사이클

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경기라는 것은 영원히 우하향을 그리며 꺾이진 않아.

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배가 고플 땐 예민하지만 맛있는 음식을 먹으면 기분이 좋아지는 것처럼

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경기라는 것도 사람의 기분처럼 좋을 때도, 나쁠 때도 있어.

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경기는 침체기가 있고, 회복기가 있고 활황기가 있는데 이를 경기순환 사이클이라고해.

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반도체 사이클은 바닥을 다지고 2023년 하반기, 2024년 상반기에

업황개선이 될 것이라는 기대감이 생기고 있어.

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재고가 많이 쌓여있어도 결국 재고는 조금씩 소진이 될테고 재고 소진이 된다면

당연히 수요는 증가할 수 밖에 없고 수요 증가로부터 반도체는 우상향을 그릴 확률이 높아져.

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AI와 자율주행

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과거 반도체의 패러다임은 다음과 같아.

 

PC → 휴대폰 → 스마트폰 → ?

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스마트폰 다음으로 주목을 받고 있는 패러다임은 자율주행과 AI라고 할 수 있어.

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최근 엔비디아가 2023년 이후 98% 주가가 상승을 했었는데 깜짝 반등의 이유는 무엇일까?

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바로 미국의 공룡 빅테크 기업들이 반도체 산업을 하지도 않았었는데 도전을 하고 있기 때문이야.

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도대체 왜? 갑자기 반도체 산업에 도전을 할까?

구글, 테슬라, 아마존, 애플 등 다양한 기업들이 도전 중이다.

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바로 'AI반도체' 때문이야.

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AI반도체는 AI 작업처리에 최적화된 반도체라고 할 수 있어.

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GPU라는 그래픽처리장치로 간단한 인공지능 처리를 그동안 해왔지만

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앞으로의 데이터양은 기하급수적으로 많아질 것이기 때문에

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전력과 비용이 많이 드는 GPU로는 한계가 있기에 AI반도체가 필요한 상황이야.

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뇌의 역할을 할 수 있는 AI칩을 만드는 기업을 팹리스라고 불러.

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맛있는 빵의 레시피 개발 = 팹리스

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레시피대로 빵 제작 = 파운드리

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AI 기술에 알맞는 반도체 레시피를 개발하는 팹리스 기업들과

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팹리스가 개발한 레시피 그대로 생산하는 파운드리 기업들은 당연히 주목을 받을 수 밖에 없어.

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가장 중요한 것은 '잘' 설계하고 '잘' 만드는 것이 중요할 수 밖에 없지.

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'TIGER 미국필라델피아반도체나스닥'

해당 ETF는 예시일 뿐, 다양한 해외 반도체 ETF가 있으니 참고하자.

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팹리스 기업들의 비중 43%, 파운드리는 7%, 메모리 반도체는 4%, 반도체 장비 20%

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AI와 자율주행 발전으로 수요 증가 → 비메모리 반도체 수요 증가

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팹리스를 중심으로 파운드리 뿐 아니라 글로벌 반도체 장비와 미국 메모리 반도체 기업들까지

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1개의 종목이 아닌 30개의 종목에 간접적으로 투자할 수 있다면?

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또한 1주당 가격이 11,000원대이기에 직장인들의 여유자금으로도 투자하기 부담스럽지 않아.

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엔비디아, 브로드컴, 텍사스 인스트루먼트, AMD, 퀄컴, TSMC 등 다앙한 글로벌 반도체 기업에

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간접적으로 투자를 할 수 있다는 것은 참 매력적이라고 생각해.